La situación legal en torno a los casos Factop y Audio ha cobrado relevancia en el ámbito público, especialmente tras la divulgación de un audio grabado clandestinamente por la abogada Leonarda Villalobos en la oficina de Luis Hermosilla. Este escándalo ha llevado a que ambos casos, aunque inicialmente independientes, se entrelacen en el debate público desde noviembre de 2023. El caso Factop se remonta a julio de 2023, pero fue a finales de diciembre de 2024 cuando el fiscal Miguel Ángel Orellana decidió unificar las investigaciones, lo que resultó en una mega formalización que incluyó a los hermanos Jalaff y a altos ejecutivos de Larraín Vial.
Desarrollo de los casos
Uno de los eventos más significativos en este contexto fue el cambio de medida cautelar de Luis Hermosilla, quien fue liberado tras haber pasado 205 días en prisión en el recinto de Capitán Yáber. Este cambio se produjo en un momento en que la investigación sobre un presunto esquema defraudatorio vinculado a la empresa Factop continuaba acumulando evidencias.
El 14 de marzo, la empresa Tanner Servicios Financieros S.A., uno de los principales acreedores de Factop, presentó una querella por estafa contra Ariel Sauer, Daniel Sauer y Rodrigo Topelberg. En esta querella, Tanner reclama un perjuicio que asciende a la suma de $6.305.447.963. El documento judicial detalla que Tanner es una de las múltiples víctimas de un esquema defraudatorio que fue planificado y ejecutado por Factop y sus socios.
Relación comercial entre Tanner y Factop
La querella comienza describiendo la historia comercial entre Tanner y Factop, que se remonta a 2004, cuando ambas empresas firmaron sus primeros contratos. En 2013, se formalizó un contrato de factoring que permitió a Factop acceder a una línea de crédito de $9 mil millones, la cual se renovaba periódicamente. En 2021, Tanner también firmó un contrato con Comercial Textil Ziko por un monto de $277.000.000.
El mecanismo de operación entre Factop y Ziko consistía en ceder a Tanner facturas o cheques de sus propios clientes, siendo estos últimos el medio más común de transacción. Según la querella, este proceso se llevó a cabo inicialmente sin inconvenientes, lo que generó una relación de confianza entre las partes involucradas.
Un aspecto crucial de esta operación es que los cheques cedidos podían ser clasificados como personalizados o despersonalizados. Los cheques personalizados contenían todos los datos necesarios para identificar al girador, mientras que los despersonalizados carecían de esta información, limitándose a incluir solo el número de cuenta.
Inicio de la estafa
Con el tiempo, Tanner comenzó a aceptar un número creciente de cheques despersonalizados de Factop y Ziko, lo que marcó el inicio de la supuesta estafa. A finales de 2022, Tanner decidió reducir las líneas de crédito con algunos de sus clientes, incluyendo a Factop, disminuyendo la línea de crédito de $9 mil millones a $6 mil millones. Aunque inicialmente Factop pudo cumplir con los pagos, pronto se volvió incapaz de hacerlo, lo que resultó en un aumento significativo en el número de cheques protestados.
Fue en este contexto que Tanner descubrió una situación que consideraron de “máxima gravedad”. Se dieron cuenta de que los cheques no pertenecían a las personas que se indicaban en las guías de cesión entregadas a la empresa. Las guías contenían nombres de deudores que no estaban relacionados con los giradores de los cheques, lo que significaba que los deudores mencionados eran en realidad inexistentes, ya que los cheques eran emitidos por Factop, sus socios o empresas vinculadas.
Además, se identificó que al menos seis facturas fueron giradas contra terceros en operaciones que no coincidían con sus giros. Por ejemplo, Ziko vendía ropa a empresas de inversión o una cantidad inusual de uniformes a una barbería relacionada con los querellados.
Reclamo de Tanner
Tanner sostiene que, a través de estos mecanismos, se generó un perjuicio total de $6.305.447.963, desglosado en $5.919.962.996 atribuibles a Factop y $385.484.967 defraudados por Ziko. La querella ha sido declarada admisible y se integrará a los antecedentes que posee la Fiscalía Oriente en uno de los casos más mediáticos de los últimos tiempos.
